運用成績 年○%でどれだけ変わる？

みなさんこんにちは。
ブログを読んでいただいてありがとうございます！

2024年から新NISAが始まり、投資信託を始めようか？と考えている人も少なくないと思います。
そんな方に、貯金と投資信託ではどのくらい変わってくるのか、ざっくりとした計算ですが今回は紹介したいと思います！

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投資信託の運用利回りは何％？

早速ですが、私がつみたてNISAで投資している銘柄について、それぞれの直近5年間の運用成績は以下のようになっています。

投資銘柄　５年間運用成績

ということで、先ほど紹介した投資信託について、一月あたり30000円ずつ投資した場合の10年間の資産の動きを見ていきたいと思います。

一番利回りの大きいeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)では、10年後には約570万円の利益が生まれており、総資産も約940万円となっています。
一番利回りの低いSBI新興国株式インデックスファンドでも、10年後には約170万円の利益が生まれる計算となっています。

参考に20年後までの試算をすると、以下のようになっています。

20年のスパンで見ると、非常に魅力的な金額となっています。
しかしこれはあくまでも投資しているファンドが同じスピードで成長し続けた場合のものです。
実際にはここまでうまくいくことがあるのかないのか、私にもわかりませんが、非常に夢のある世界ですね。

ここまで全く触れておりませんでしたが、上記のグラフでは毎月3万円を貯金した場合のグラフを併記しております。
ご覧の通り、貯金をする場合と比較すると、投資をした方が資産が増える可能性が高くなります。

しかし、ハイリスクハイリターンという通り、高いリターンの裏には高いリスクが伴います。
例えばCOVID-19のようなウイルスが世界的に広まった場合、世界の株価は大暴落してしまい、投資をしていると資産が大暴落してしまう可能性もあります。

投資は余裕資産で、また、ドルコスト平均法を活用して期間を分散して、自分の資産を増やしてみてはいかがでしょうか。

因みに、私は新NISAになってからは運用銘柄を変える予定なので、その辺り悪しからず。
よろしくお願いします！